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資金繰り表の作り方｜エクセルでできる「入る・出る・残る」の最小の型

名前は難しそうですが、中身はシンプルです。エクセル1枚でできる最小の型と、作って終わりにしないための運用のコツをまとめました。

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断られたと一口に言っても、止まった場所は三か所あります。どこで止まったかを先に確かめないと、次も同じ理由で止まります。

「客が離れたら」という不安は、どこまで離れたら損なのかを出していないから大きく見えます。判断の材料になる2つの数字と、交渉の根拠になる公表データを整理します。

足りないと分かった夜に、まずやることは資金集めではありません。支払先ごとに「待ってもらえる幅」がまるで違うので、そこを分けるところから始めます。

ファクタリングは「借入」ではなく、売掛金を早めに現金化する方法です。仕組みと、気をつけたい手数料の考え方を、中立の立場で整理しました。

コスト削減は「金額の大きい順」ではうまくいきません。費用を効き方で3つに分け、どこから手をつけるか、削ってはいけないのはどれかを整理します。

銀行が決算書で見ているのは、突き詰めれば「返せるか」の一点です。最初に確認される3つの数字と、意外と見られている勘定科目の中身を整理しました。

売上はあるのに月末が怖い。そんなとき、最初の一手を「借りる」にすると、かえって翌月が苦しくなることがあります。外から入れる前に確認したい3つのことを順番に整理しました。

利益は出ているのに現金が足りない。その違和感が極端になったものが黒字倒産です。ズレが生まれる3つの場面を、1ヶ月分の数字の例で追いかけます。

資金繰りのご相談は、無料で承っています。

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「まだ相談するほどでは」と迷う段階でも構いません。今日の判断材料が一つ増えるだけでも十分です。